广发银行交易银行为实体经济提供“大礼包”
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如何将银行的活水引入实体经济并保持高效运转,一直是金融业研究的课题。

在今年复杂的国内外金融环境下,制造业企业资金链紧张加剧,中小企业贷款难、成本高的问题依然严峻,最主要的原因是中小企业缺乏抵押。而广发银行交易银行从多个维度多措并举,运用金融科技精准发力,全方位为实体经济助力。

输血实体产业链,科技改造供应链

在我国传统的金融服务中,供应链上的资金流、物流、信息流无法共享和整合,流程难以无缝衔接,处于供应链“弱势”地位的上下游企业经常遭遇融资获批难、提款难、业务操作难等困境,融资可获得感较差。

广发银行以金融科技武装供应链金融,推出“e秒供应链”品牌,运用科技手段实现产业链资金流、货物流和信息流的融合交互,一举解决企业“出账难、效率低、限制多”等诸多痛点,全力助推企业供应链提速增效。

广发银行构建的“e秒供应链”包括“两大板块、八大主打”产品,可为产业链客户提供包括票据、应收账款、预付账款、存货动产融资等在内的全产业链一站式线上结算及融资服务解决方案。“e秒供应链”具备“全程智能自动审验,资金秒级极速到账”的核心功能,处于行业领先水平。

以其明星产品“e秒贴现”为例,客户在办理业务时,可随时在线自主发起票据贴现申请,广发银行电票系统自动审验,资金“秒级到账”。“e秒贴现”将放款速度大幅提升到1-2秒/笔,从根本上解决传统贴现“出款慢”的痛点,极大提升客户的融资体验。

不仅如此,广发银行“e秒供应链”还与多家国内外知名核心企业以及具有公信力的第三方数据平台合作,积极探索物联网、大数据、区块链等技术在供应链金融风险管理领域的运用,满足客户“贸易融资流贷化”的需求,提高供应链管理水平。

数据显示,在2019年前4月,广发银行通过“e秒供应链”累计为4000多家企业提供融资超过3000亿元。

综合金融跨境通,赋能企业“走出去”

如果说供应链金融是为境内产业链输血,广发银行跨境综合金融服务方案则激活了“走出去”企业内部活力。

“走出去”企业往往在国际结算、保函、海外资金管理等方面有较多需求。广发银行跨境综合金融服务方案全面涵盖企业进出口贸易、境外工程承包、境外投资、全球资金管理等各类核心需求,为企业“走得稳”保驾护航。

为满足企业对于高效国际结算的需求,广发银行运用金融科技打造便利化跨境金融服务,推出“跨境瞬时通”产品,探索传统业务与电子渠道的有机结合,为客户提供便利化金融服务。目前,企业可通过广发银行企业网银等对公电子渠道提交各类国际结算业务申请,广发银行在合规性审核后即为客户办理业务,提高效率的同时降低客户成本。并且,广发银行配合国际贸易“单一窗口”海关税费改革,推出海关税费电子支付和关税保函信息电子传输服务,成为首批上线新一代关税综合解决方案的银行,为进出口企业关税缴纳和担保提供便利化金融服务。

广发银行还为客户提供丰富多样的国际保函产品,支持企业跨境交易、海外工程建设、境外投资等领域。广发银行依托自身在工程融资领域的丰富经验,参与港珠澳大桥项目,为项目开立预付款保函、履约保函、质量保函等各类型保函,涵盖工程全流程,对项目按时保质完工起到了重要的保障作用。

此外,针对企业在海外募资难、成本高、流程复杂等特点,广发银行FT银团贷款解决了“走出去”企业的海外并购需求。自贸区版跨境人民币双向资金或者FT全功能版资金池金融服务方案,有效提高企业资金跨境收支的效率?;谌诰犊缇橙谧屎旯凵笊髡呒白悦城吆炖?,广发银行整合境内外融资资源,为企业提供丰富的融资渠道,通过风参直贷、内保直贷等产品引入境外资金,为包括民营企业在内的符合要求的客户提供海外融资,有效降低客户融资成本。

促成服务极智化,开发财资新管理

为满足企业不断增加的智能化财资管理需求,广发银行于2018年推出“极智”现金管理系统及移动APP,致力于向客户提供更极致的用户体验和更智慧的金融服务。“极智”现金管理采用大数据、生物识别、人工智能等前沿技术,实现了穿透式数据查询、扫码/手势/指纹登录、智能客服、全球账户统一视图等多项创新。

特别是近日“极智”现金管理再度推陈出新,在业内首创“交易身份证”功能,企业通过扫描可对交易全流程追踪的二维码,实现交易全流程查询及追溯、资料上传、交易填单、交易审核、交易分享等强大功能,将财务人员从日常琐事中解放出来,极大便利了企业客户的收付款管理。

据了解,广发银行还将在近期推出“智慧城市”综合金融服务方案。该服务方案主打“善政、惠企、利民”服务理念,通过科技赋能,打造多样化银政及银企场景,让政务服务更便捷、企业服务更高效、人民群众生活更便利,现已形成智慧医院、智慧学校、智慧政务等十二个行业的场景化服务方案。

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